中國人民銀行 商務(wù)部 金融監(jiān)管總局 中國證監(jiān)會 國家外匯局

聯(lián)合印發(fā)《關(guān)于金融領(lǐng)域在有條件的自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)（港）試點(diǎn)對接國際高標(biāo)準(zhǔn)推進(jìn)制度型開放的意見》

為貫徹黨的二十屆三中全會和中央經(jīng)濟(jì)工作會議、中央金融工作會議精神，落實(shí)《關(guān)于在有條件的自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)和自由貿(mào)易港試點(diǎn)對接國際高標(biāo)準(zhǔn)推進(jìn)制度型開放的若干措施》和《全面對接國際高標(biāo)準(zhǔn)經(jīng)貿(mào)規(guī)則推進(jìn)中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)高水平制度型開放總體方案》，近日，中國人民銀行、商務(wù)部、金融監(jiān)管總局、中國證監(jiān)會、國家外匯局聯(lián)合印發(fā)《關(guān)于金融領(lǐng)域在有條件的自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)（港）試點(diǎn)對接國際高標(biāo)準(zhǔn)推進(jìn)制度型開放的意見》（以下簡稱《意見》）。

《意見》從允許外資金融機(jī)構(gòu)開展與中資金融機(jī)構(gòu)同類新金融服務(wù)、120天內(nèi)就金融機(jī)構(gòu)開展相關(guān)服務(wù)的申請作出決定、支持依法跨境購買一定種類的境外金融服務(wù)、便利外國投資者投資相關(guān)的轉(zhuǎn)移匯入?yún)R出、完善金融數(shù)據(jù)跨境流動安排、全面加強(qiáng)金融監(jiān)管等六方面提出20條政策措施。上述政策措施在上海、廣東、天津、福建、北京自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)和海南自由貿(mào)易港等地區(qū)，以及黨中央、國務(wù)院作出明確部署承擔(dān)對外開放重要任務(wù)的合作平臺先行先試，推動試點(diǎn)地區(qū)在更廣領(lǐng)域、更深層次開展探索，實(shí)現(xiàn)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)（港）制度型開放、系統(tǒng)性改革成效、開放型經(jīng)濟(jì)質(zhì)量的全面提升。

下一步，中國人民銀行將會同相關(guān)部門推動《意見》各項(xiàng)舉措落實(shí)落地，認(rèn)真做好自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)（港）在金融領(lǐng)域試點(diǎn)對接國際高標(biāo)準(zhǔn)推進(jìn)制度型開放工作，持續(xù)推動我國高水平對外開放。

附件：

為深入貫徹中央金融工作會議精神，落實(shí)《關(guān)于在有條件的自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)和自由貿(mào)易港試點(diǎn)對接國際高標(biāo)準(zhǔn)推進(jìn)制度型開放的若干措施》（國發(fā)〔2023〕9號文印發(fā)）和《全面對接國際高標(biāo)準(zhǔn)經(jīng)貿(mào)規(guī)則推進(jìn)中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)高水平制度型開放總體方案》（國發(fā)〔2023〕23號文印發(fā)），現(xiàn)就金融領(lǐng)域在有條件的自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)和自由貿(mào)易港等地區(qū)（包括上海、廣東、天津、福建、北京自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)和海南自由貿(mào)易港等地區(qū)，黨中央、國務(wù)院作出明確部署、承擔(dān)對外開放重要任務(wù)的橫琴粵澳深度合作區(qū)、前海深港現(xiàn)代服務(wù)業(yè)合作區(qū)、廣州南沙等面向港澳開放的重要合作平臺，以下統(tǒng)稱試點(diǎn)地區(qū)）試點(diǎn)對接國際高標(biāo)準(zhǔn)推進(jìn)制度型開放提出以下意見：

一、允許外資金融機(jī)構(gòu)開展與中資金融機(jī)構(gòu)同類新金融服務(wù)

（一）本意見所稱新金融服務(wù)，是指未在我國境內(nèi)提供，但已在其他國家或地區(qū)提供和被監(jiān)管的金融服務(wù)。新金融服務(wù)的開展遵循內(nèi)外一致原則，除涉及國家安全、金融安全等因素的特定新金融服務(wù)外，如允許中資金融機(jī)構(gòu)開展，則應(yīng)允許試點(diǎn)地區(qū)外資金融機(jī)構(gòu)開展。新金融服務(wù)的具體開展形式可為許可形式或試點(diǎn)形式。

（二）如以許可形式開展某項(xiàng)新金融服務(wù)，金融管理部門可按內(nèi)外一致原則依職權(quán)確定開展此項(xiàng)新金融服務(wù)的機(jī)構(gòu)類型和機(jī)構(gòu)性質(zhì)，并要求開展此項(xiàng)服務(wù)需獲得許可。金融管理部門應(yīng)在合理期限內(nèi)作出決定，僅可因?qū)徤骼碛刹挥柙S可。

（三）如以試點(diǎn)形式開展某項(xiàng)新金融服務(wù)，應(yīng)積極支持符合條件的外資金融機(jī)構(gòu)參加，不得將外資金融機(jī)構(gòu)排除在試點(diǎn)范圍之外。如試點(diǎn)機(jī)構(gòu)未包含外資金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)作出具有充分理由的相關(guān)說明。

二、120天內(nèi)就金融機(jī)構(gòu)開展相關(guān)服務(wù)的申請作出決定

（四）按照內(nèi)外一致原則，對境外金融機(jī)構(gòu)、境外金融機(jī)構(gòu)的投資者、跨境金融業(yè)務(wù)提供者提交的在試點(diǎn)地區(qū)開展金融服務(wù)相關(guān)的完整且符合法定形式的申請，自受理之日起120天內(nèi)作出決定，并及時通知申請人。如不能在120天內(nèi)作出決定，應(yīng)及時與申請人溝通解釋。法律、行政法規(guī)規(guī)定期限超過120天的，應(yīng)在期限內(nèi)作出決定。

（五）優(yōu)化證券期貨類金融服務(wù)相關(guān)的行政審批服務(wù)。修訂相關(guān)審批制度和行政許可服務(wù)指南等文件，對擬在試點(diǎn)地區(qū)設(shè)立的內(nèi)外資證券公司（含證券公司專業(yè)子公司）、公募基金管理公司、期貨公司的審批時限由180天縮短至120天。

（六）優(yōu)化銀行保險類金融服務(wù)相關(guān)的行政審批服務(wù)。細(xì)化審批工作流程，優(yōu)化審批服務(wù)，對擬在試點(diǎn)地區(qū)設(shè)立的外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)、外資保險機(jī)構(gòu)的審批時限由180天縮短至120天。

三、支持依法跨境購買一定種類的境外金融服務(wù)

（七）根據(jù)我國加入世界貿(mào)易組織（WTO）承諾，目前在跨境交付項(xiàng)下開放的領(lǐng)域?yàn)椋恒y行業(yè)允許跨境提供和轉(zhuǎn)讓金融信息、金融數(shù)據(jù)處理及有關(guān)的軟件；咨詢、中介等附屬服務(wù)。保險業(yè)允許提供再保險，國際海運(yùn)、空運(yùn)和運(yùn)輸保險，大型商業(yè)險經(jīng)紀(jì)、國際海運(yùn)、空運(yùn)和運(yùn)輸保險經(jīng)紀(jì)及再保險經(jīng)紀(jì)。

（八）在真實(shí)合規(guī)的前提下，試點(diǎn)地區(qū)企業(yè)和個人可依法辦理經(jīng)常項(xiàng)下跨境保單的續(xù)費(fèi)、理賠、退保等跨境資金結(jié)算。

（九）在粵港澳大灣區(qū)持續(xù)優(yōu)化“跨境理財(cái)通”試點(diǎn)，支持粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地居民通過港澳金融機(jī)構(gòu)購買港澳金融機(jī)構(gòu)銷售的合資格投資產(chǎn)品。擴(kuò)大參與機(jī)構(gòu)范圍和合資格投資產(chǎn)品范圍等。

（十）在橫琴粵澳深度合作區(qū)澳門新街坊設(shè)置澳門金融服務(wù)專區(qū)，在依法合規(guī)的前提下，探索在人民幣、澳門元雙幣種收單模式下為澳門新街坊居民提供相關(guān)金融服務(wù)。

四、便利外國投資者投資相關(guān)的轉(zhuǎn)移匯入?yún)R出

（十一）在真實(shí)合規(guī)的前提下，允許試點(diǎn)地區(qū)真實(shí)合規(guī)的、與外國投資者投資相關(guān)的所有轉(zhuǎn)移可自由匯入、匯出且無遲延。此類轉(zhuǎn)移包括：資本出資；利潤、股息、利息、資本收益、特許權(quán)使用費(fèi)、管理費(fèi)、技術(shù)指導(dǎo)費(fèi)和其他費(fèi)用；全部或部分出售投資所得、全部或部分清算投資所得；根據(jù)包括貸款協(xié)議在內(nèi)的合同所支付的款項(xiàng)；依法獲得的補(bǔ)償或賠償；因爭議解決產(chǎn)生的款項(xiàng)。

（十二）在宏觀審慎管理框架下，持續(xù)提升試點(diǎn)地區(qū)外商投資全流程交易便利性，指導(dǎo)商業(yè)銀行加強(qiáng)展業(yè)審核，確認(rèn)相應(yīng)資金收付具有真實(shí)合法的交易基礎(chǔ)。

（十三）支持試點(diǎn)地區(qū)將更多符合條件的外商投資企業(yè)納入貿(mào)易投資便利化試點(diǎn)政策覆蓋范圍，提升外商投資企業(yè)結(jié)算便利化水平。

（十四）在海南自由貿(mào)易港、橫琴粵澳深度合作區(qū)構(gòu)建多功能自由貿(mào)易賬戶體系，提升跨境資金流動自由便利水平。

五、完善金融數(shù)據(jù)跨境流動安排

（十五）便利與規(guī)范試點(diǎn)地區(qū)金融機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)跨境流動，在國家數(shù)據(jù)跨境傳輸安全管理制度框架下，探索形成統(tǒng)一的金融數(shù)據(jù)跨境流動合規(guī)口徑，明晰金融數(shù)據(jù)跨境流動規(guī)則，允許試點(diǎn)地區(qū)金融機(jī)構(gòu)依法向境外傳輸日常經(jīng)營所需的數(shù)據(jù)?？沙鲇诒Ｗo(hù)數(shù)據(jù)安全和個人信息安全或者基于審慎考慮，對金融數(shù)據(jù)跨境傳輸采取管理措施。探索建立金融數(shù)據(jù)跨境流通“白名單”制度，將試點(diǎn)地區(qū)研究成熟并經(jīng)國家有關(guān)部門同意的數(shù)據(jù)納入“白名單”。結(jié)合自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)金融機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)跨境傳輸需求，研究需要納入數(shù)據(jù)出境安全評估、個人信息出境標(biāo)準(zhǔn)合同、個人信息保護(hù)認(rèn)證管理范圍的數(shù)據(jù)清單，高效開展金融領(lǐng)域重要數(shù)據(jù)和個人信息出境安全評估。

（十六）制定金融領(lǐng)域數(shù)據(jù)分類分級規(guī)則標(biāo)準(zhǔn)，研究出臺金融領(lǐng)域重要數(shù)據(jù)目錄，督促指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)開展重要數(shù)據(jù)識別申報、數(shù)據(jù)出境安全評估申報，推動做好金融數(shù)據(jù)跨境安全保護(hù)相關(guān)工作。

（十七）支持試點(diǎn)地區(qū)金融機(jī)構(gòu)和支付服務(wù)提供者研究推出電子支付系統(tǒng)國際先進(jìn)標(biāo)準(zhǔn)，開展數(shù)字身份跨境認(rèn)證與電子識別，支持依法依規(guī)引進(jìn)境外電子支付機(jī)構(gòu)，研究完善與國際接軌的數(shù)字身份認(rèn)證制度。

（十八）對于進(jìn)口、分銷、銷售或使用大眾市場金融軟件（不包括用于金融領(lǐng)域關(guān)鍵信息基礎(chǔ)設(shè)施的軟件）及含有該金融軟件產(chǎn)品的，有關(guān)部門及其工作人員不得將轉(zhuǎn)讓或獲取企業(yè)、個人所擁有的相關(guān)金融軟件源代碼作為條件要求。

六、全面加強(qiáng)金融監(jiān)管，有效防范化解金融風(fēng)險

（十九）健全風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警、防范和化解體系。加強(qiáng)對試點(diǎn)地區(qū)重大金融風(fēng)險的識別和系統(tǒng)性金融風(fēng)險的防范，在試點(diǎn)地區(qū)加強(qiáng)跨部門金融監(jiān)管協(xié)同，加強(qiáng)對跨境收支業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)采集、監(jiān)測和運(yùn)用，加大對非法金融活動的打擊力度，健全金融風(fēng)險應(yīng)急處置機(jī)制。

（二十）建立與國際規(guī)則接軌的跨境糾紛爭端解決機(jī)制。完善金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)制度，支持在試點(diǎn)地區(qū)開展國際仲裁和調(diào)解業(yè)務(wù)，探索為跨境糾紛提供多元化、國際化解決機(jī)制。打造“商事調(diào)解+國際仲裁”一站式、多元化、國際化金融糾紛解決平臺。

本文涉及港澳服務(wù)和服務(wù)提供者市場準(zhǔn)入開放和單獨(dú)優(yōu)惠待遇的措施，納入內(nèi)地與香港、內(nèi)地與澳門《關(guān)于建立更緊密經(jīng)貿(mào)關(guān)系的安排》（CEPA）框架下實(shí)施。各有關(guān)部門、試點(diǎn)地區(qū)要加強(qiáng)組織實(shí)施，開展成效評估，及時總結(jié)經(jīng)驗(yàn)并復(fù)制推廣。